炒股大部分人亏钱,钱哪里去了呢?


作者:潘小军  原创 发布日期: 2021-03-11 04:43:56 阅读 (2177)


【股市有风险 投资需谨慎】

第一节.概述


各种文章、评论常有一种说法,炒股大部分人是亏损的,大部分人亏钱,那么钱到哪里去了呢?都是庄家主力赚去了吗?其实庄家也不都是赚钱的,庄家拉高被套牢,资金链断裂股价暴跌的比比皆是,基金亏损的也很多,股市的钱到哪里去了呢?为了研究这个课题,本节课通过模拟股票交易,分析交易之后的现金流,看看在股市亏的钱到底去了哪里。


第二节.股票交易现金流的含义


股票交易的过程中,资金会从买方转移到卖方,卖方的股票过户到买方,形成一个完整的交易过程,资金在股票交易中的流动叫股票交易现金流。就像普通的买卖,付了钱,拿回货,股票交易现金流很简单,却蕴含了股市里面的真理,通过分析股票交易现金流,可以揭开大部分投资者亏损的真相。


第三节.股票交易现金流演算过程


(为了学员能快速理解,案例使用简单化的数据,原理和实际交易的一样。)


股票交易现金流演算一
股票交易现金流演算二
股票交易现金流演算三

现金流整理:


1.第一次价交易现金流:李四投入10万=张三9.8万+印花税1千+佣金1千


2.第二次上涨后交易现金流:王五投入20万=李四19.6万+印花税2千+佣金2千


3.第三次下跌后交易现金流:赵六投入5万=王五4.9万+印花税500+佣金500


4.总交易现金流:10万+20万+5万=9.8万+19.6万+4.9万+3500印花税+3500手续费=35万


5.按最后的价格算,张三赚了4.8万,李四赚了9.6万,王五亏了20-4.9=15.1万,4.8万+9.6万=14.4万15.1万,总盈利额小于亏损额。


第四节.股票交易现金流分析-有损交易的概念


1.经过梳理发现,所有的交易,交易前的现金流和交易后的现金流都是相等,是一个恒等式,也就是说,股市里的资金不会凭空产生,也不会凭空消失。实质上,在股市通过做价差盈利的资金,是来之其他投资者,亏损也是亏给其他投资者和印花税、手续费,在期货、其他有价证券市场也是如此。


2.股票交易后,投资者所持资金少于交易前的资金。这是因为有印花税和券商佣金(手续费),股票交易后投资者的资金会减少,这种属于有损交易,在期货、有价证券交易同样适用。有损交易的公式:交易前的资金=交易后的资金+损耗的资金。


3.有损交易的情况下,盈利的金额永远小于亏损金额,也就是交易的次数越多,盈利的人越来越少,亏损的人越来越多。也就是这个原因,造成股市大部分人亏损,加上庄家有资金控盘的优势,容易盈利,加剧了散户的亏损。



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